Fostul președinte al Paraguayului, acuzat de corupție după prăbușirea băncii digitale Ueno

Fostul președinte al Paraguayului, Santiago Peña, a fost pus sub acuzare de procurori, care au cerut și arestarea sa preventivă. Decizia a venit la numai o zi după ce fusese înlăturat din funcție de Senat, potrivit Ziarul Financiar.

Scandalul a pornit de la prăbușirea Ueno Bank, o instituție financiară digitală care, în mai puțin de cinci ani, a ajuns să administreze banii a 2,9 milioane de clienți. Țara are 6,1 milioane de locuitori, așa că aproape jumătate dintre paraguayeni aveau cont la această bancă.

Procurorii îl acuză pe Peña de abuz de încredere și administrare în interes personal, scrie Ziarul Financiar, citând agenția Reuters. Fiecare dintre cele două infracțiuni ar putea fi pedepsită cu până la 10 ani de închisoare, dacă fostul șef al statului va fi găsit vinovat.

Ancheta vizează folosirea presupusă a funcției prezidențiale pentru a direcționa bani publici către banca la care Peña a avut interese financiare. Fostul președinte a fost acționar al companiei holding a instituției până în martie 2025 și a respins acuzațiile, susținând că problemele băncii țin de domeniul reglementării financiare, nu de acțiuni personale.

În același dosar este vizat și fostul guvernator al băncii centrale, Carlos Carvallo, pe care Peña l-a numit chiar el în funcție. Carvallo condusese anterior Financiera Ueno, predecesoarea băncii care avea să se prăbușească sub supravegherea sa.

Cum a crescut Ueno până la aproape 9% din depozitele sistemului bancar

Ueno a obținut licență bancară abia în noiembrie 2023 și a preluat Visión Banco în 2024. Până la finalul anului 2025, concentra 8,9% din depozitele și 5,9% din creditele întregului sistem bancar paraguayan, format din 16 bănci.

Creșterea rapidă s-a bazat pe oferte agresive de tip cashback la cumpărături, peste 70 de sucursale deschise și sponsorizări sportive, inclusiv a echipei naționale de fotbal și a stadionului principal al țării.

Banca a atras și sume mari din bani publici. Administra aproximativ 850 de milioane de dolari din fonduri de stat, inclusiv resurse ale Institutului de Asigurări Sociale, responsabil de pensii și sănătate. Depozitele statului la Ueno au crescut constant după ce Peña a preluat președinția.

Banca Centrală a Paraguayului a descoperit credite acordate unor companii legate de Grupo Vázquez, acționarul care controla banca, dincolo de limitele legale și fără garanții suficiente pentru a acoperi eventualele pierderi. Într-o singură zi din septembrie 2025, aproape 39 de milioane de dolari s-au dus către trei astfel de companii.

Odată corectate situațiile financiare, capitalul băncii, rezerva pe care instituțiile trebuie să o păstreze pentru a absorbi pierderi, a scăzut sub jumătate din minimul legal. Rata de solvabilitate a ajuns sub 50% din nivelul minim obligatoriu, „ca urmare a ajustărilor efectuate asupra situațiilor sale financiare în cursul procesului de regularizare”, a anunțat Banca Centrală.

Senatorul Gustavo Leite, membru al propriului partid al lui Peña, Colorado, a declarat pentru Reuters că instituția de supraveghere și-a pierdut credibilitatea. Senatul a votat vineri, 6 noiembrie, destituirea lui Peña, acuzându-l de neîndeplinirea gravă a atribuțiilor.

„Trebuie emis un mandat de arestare (...) arest preventiv, direct la închisoare”, a declarat jurnaliștilor senatoarea Yolanda Paredes, înaintea votului de destituire.

Ce urmează pentru o economie de aproape 50 de miliarde de dolari

Paraguayul are un Produs Intern Brut de aproape 50 de miliarde de dolari, cu o creștere economică de 6,6% în 2025. Datoria publică se situează la circa 38% din PIB, un nivel relativ scăzut pentru regiune.

Agenția de rating Moody's a transmis că nu vede un impact imediat asupra profilului de credit al țării, invocând tocmai creșterea economică solidă și datoria publică moderată. Agenția a adăugat însă că episodul Ueno expune „slăbiciuni instituționale persistente” legate de controlul corupției și de eficiența guvernamentală.

Fondul de Garantare a Depozitelor dispunea, la septembrie 2026, de 1,6 miliarde de dolari lichiditate, aproximativ dublul depozitelor asigurate la Ueno. Potrivit Băncii Centrale, circa 97% dintre deponenți ar urma să fie acoperiți integral.

Vicepreședintele Pedro Alliana a preluat funcția de președinte, pentru a încheia mandatul care se termină în august 2028. Alliana se află, la rândul lui, sub anchetă în legătură cu banca prăbușită, potrivit presei citate de surse internaționale.

Opt directori ai băncii au primit deja mandate de arestare, iar procurorii au formulat acuzații de abuz de încredere și tentativă de fraudă împotriva a 27 de oficiali și asociați ai instituției. Printre aceștia se numără fondatorul Miguel Vázquez și președintele băncii, Juan Manuel Gustale, plasați în arest preventiv.

Cazul readuce în discuție un episod similar din 2005, când fostul președinte Luis González Macchi a fost condamnat, alături de patru oficiali bancari, pentru transferul ilegal al unor fonduri printr-o altă bancă de stat. Corupția rămâne, potrivit evaluărilor internaționale, un obstacol major pentru instituțiile democratice din Paraguay.

Deocamdată, acuzațiile împotriva lui Peña sunt în curs de investigare, iar vinovăția sa nu a fost stabilită de o instanță. Fostul președinte a anunțat că va coopera cu anchetatorii, în timp ce protestele față de modul în care a fost gestionată criza bancară continuă în mai multe orașe ale țării.